PONTE11 — Plataforma de Análisis de Riesgo (B2B)

PONTE11 Risk Intelligence

¿Qué deseas evaluar?

PONTE11 genera evaluaciones y recomendaciones cuantitativas. La decisión final corresponde al usuario, analista o comité.

1. Arma tu ETF / Cartera Modelo

Busca por nombre o ticker, agrega las que quieras, y ajusta el % de cada una. Los datos de mercado se piden a través de tu backend — nunca ves ni gestionas una API key aquí.

Monto total a invertir / evaluar (USD)

Buscar empresa (nombre o ticker)

Tu selección

Agrega al menos 2 empresas para poder calcular.

2. Riesgo & Simulación (Monte Carlo, Web Worker)

10,000 escenarios corridos en un hilo aparte (Web Worker) — la interfaz no se congela sin importar el tamaño de tu cartera.

Retorno esperado · 1 día--

Volatilidad · 1 día--

VaR 95% · 1 día--

VaR 99% · 1 día--

CVaR / ES 95% · 1 día--

Beneficio Diversificación--

Ratio Sharpe--

Correlation Heatmap

Matriz de correlación de retornos. Valores cercanos a +1 indican movimientos similares; valores negativos aportan mayor potencial de diversificación.

Calcula la cartera para visualizar correlaciones.

Backtest Histórico Real vs. S&P 500

Reproduce lo que tu cartera realmente habría valido con la secuencia real de precios de los últimos ~252 días — no un promedio sintético.

                    ■ Tu cartera■ S&P 500 (SPY)
                

CAGR (cartera / SPY)--

Volatilidad Anual.--

Máximo Drawdown--

Sharpe / Sortino--

Calcula con datos reales en la sección 1 primero.

3. Stress Test — Crisis Históricas Reales

Cómo se habría comportado tu cartera actual durante crisis reales pasadas (2008, COVID-19, etc.), con datos reales de precios de esos periodos.

Calcula con datos reales en la sección 1 primero.

Evaluar Compañía Extranjera

Consulta estados financieros a través del backend. PONTE11 no expone la API del proveedor.

Ingresa un ticker.

Evaluar Proyecto de Inversión

Calcula VAN, TIR, índice de rentabilidad, payback y escenarios. La salida es apoyo a la decisión, no una orden de inversión.

Nombre del proyecto

Ubicación

Inversión inicial (USD)

Tasa de descuento anual (%)

Valor terminal / salvamento (USD)

Flujos de caja anuales

Para sensibilidad de ingresos y costos, registra también sus valores anuales de referencia. PONTE11 mantiene el flujo neto como fuente del VAN base y aplica shocks incrementales sobre las series declaradas.

Ingresa al menos un flujo anual.

4. Evaluar Compañía Ecuatoriana

Ingresa las cuentas clave del Estado de Situación Financiera y del Estado de Resultados para obtener indicadores financieros disponibles, con trazabilidad y diagnóstico cuantitativo.

Nombre de la compañía

RUC / identificación (opcional)

Periodo / Año

Estado de Situación Financiera — Activos

1. Caja y Equivalentes de Efectivo

2. Cuentas por Cobrar Comerciales

3. Inventarios

4. Activo Corriente (Total)

5. Propiedad, Planta y Equipo Neto

6. Activo Total

Estado de Situación Financiera — Pasivos y Patrimonio

7. Cuentas por Pagar Comerciales

8. Deuda Financiera a Corto Plazo

9. Pasivo Corriente (Total)

10. Deuda Financiera a Largo Plazo

11. Pasivo No Corriente (Total)

12. Pasivo Total

13. Utilidades Retenidas / Acumuladas

14. Patrimonio Neto Total

Estado de Resultados

15. Ventas / Ingresos Operativos

16. Costo de Ventas

17. Utilidad Bruta

18. Gastos de Administración y Ventas

19. Depreciación y Amortización

20. Utilidad Operativa (EBIT)

21. Gastos Financieros (Intereses)

22. Impuestos a la Utilidad

23. Utilidad Neta del Ejercicio

Métricas complementarias de mercado / estructura

24. EBITDA

25. Precio de la Acción en Mercado

26. Nº Total de Acciones en Circulación

Completa las cuentas requeridas; PONTE11 no sustituye datos faltantes por cero.

PONTE11 DATA HUB V1

Identificación, adquisición, normalización, validación y trazabilidad de información financiera.

RUC / identificación

Razón social / nombre

PONTE11 consultará únicamente fuentes habilitadas. No se inventarán datos.

Fallback autorizado

Si no existe una fuente automatizada habilitada, puedes cargar estados financieros para revisión.

Los documentos quedan pendientes de revisión; no se alteran cifras silenciosamente.

5. Institutional Suite

Expedientes, revisión, comité, decisión humana y reportes oficiales firmados.

Título del expediente

Objeto / compañía / proyecto

Tipo de caso

Comité

ID de análisis vinculado (opcional)

Descripción

PONTE11 prepara el expediente; la decisión final pertenece a la institución.

Selecciona un expediente.

Cambiar estado

Nota de transición

Tipo de comentario

Comentario

Recomendación de revisión

Justificación de revisión

Decisión institucional — solo Owner/Admin

Decisión

Justificación obligatoria

Condiciones (una por línea)

6. Competitive Advantage

Escenarios macroeconómicos, impacto de nuevas exposiciones, monitoreo continuo y Decision Simulator.

Escenario macroeconómico

Shock PIB (%)

Shock inflación (%)

Shock tasa (%)

Shock FX (%)

Shock commodities (%)

Elasticidad ingresos/PIB

Elasticidad costos/inflación

Pass-through tasa

Primero evalúa una compañía.

Impacto de nueva exposición

Posiciones actuales (JSON)

Nueva exposición

Sector

Monto

Risk score (0-100)

Límite individual (%)

Límite sector (%)

HHI máximo

Compara concentración y riesgo antes/después.

Monitoreo continuo

Company UUID

Frecuencia

Caída ingresos (%)

Caída utilidad (%)

Cobertura mínima

Liquidez mínima

Endeudamiento máximo (%)

La automatización periódica requiere cron/scheduler de infraestructura.

Decision Simulator

Integra Financial Intelligence, escenario macroeconómico e impacto de cartera. No aprueba ni rechaza.

Ejecuta primero los análisis anteriores.

Los escenarios son sensibilidades determinísticas; las alertas requieren revisión humana; el Decision Simulator no sustituye al comité.

🎓 PONTE11 Academic Cases & Pilot Dashboard

Módulo exclusivo del perfil Académico / Universitario. Mide aprendizaje, organiza casos y consolida evidencia del piloto.

Privacidad y uso responsable

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Los reportes del piloto utilizan identificadores pseudonimizados y resultados agregados.

5. Exportar Reporte

Genera un reporte con la composición de la cartera, métricas de riesgo, backtest y, si se generó, el Dictamen de Evaluar Compañía.

Calcula con datos reales en la sección 1 antes de exportar.

v6.0 [B2B — Institucional / Académico]